Zakres pomocy

Z czym możesz do mnie przyjść

Niezależnie od tematu zaczynamy od tego samego — od analizy tego, co już masz. To, co dzieje się dalej, zależy od jej wniosków.

Inwestowanie

Odkładasz, ale nie wiesz, czy dobrze

Pieniądze leżą na koncie albo w kilku miejscach naraz, a nie ma pewności, czy to najlepsze, co mogłyby dziś robić.

Ile realnie tracisz, trzymając nadwyżkę na koncie oszczędnościowym
Co horyzont czasowy i tolerancja ryzyka zmieniają w wyborze instrumentów
Jak wykorzystać ulgi podatkowe w IKE i IKZE
Skąd bierze się ryzyko walutowe i geograficzne oszczędności

Kwalifikacje i praktyka: egzamin CAI® z wyceny instrumentów i analizy portfelowej, własny kapitał inwestowany od 2020 roku — również w czasie spadków.

Kredyt hipoteczny i nieruchomości

Szukasz mieszkania albo bierzesz pierwszy kredyt

Zdolność, wkład własny, wybór oprocentowania — każda liczba w umowie ma być dla Ciebie zrozumiała, zanim ją podpiszesz.

Ile realnie pożyczy bank, a nie kalkulator online
Jaki wkład własny ma sens przy Twoich finansach
Stała czy zmienna stopa — na liczbach, nie na przeczuciu
Jak bank wycenia nieruchomość, którą kupujesz
Co w księdze wieczystej potrafi zatrzymać kredyt

Kwalifikacje i praktyka: praca jako geodeta w latach 2010–2018 — operaty prawne, księgi wieczyste i stany prawne nieruchomości, studia podyplomowe z wyceny nieruchomości na AGH oraz dwie własne hipoteki przeprowadzone od początku do końca.

Ochrona życia i zdrowia

Zastanawiasz się, co by było, gdyby zabrakło Twojego dochodu

Sprawdzam, czy bliscy mają realne zabezpieczenie, czy tylko polisę, o której niewiele wiadomo.

Ochrona majątku

Masz mieszkanie, dom albo samochód, które warto zabezpieczyć

Porządkuję ochronę majątku prywatnego i firmowego, żeby nie płacić za dublujące się polisy.

Emerytura

Nie wiesz, ile realnie dostaniesz z ZUS

Liczymy lukę między prognozowaną emeryturą a kwotą, przy której chcesz się zatrzymać, i sprawdzamy, które konto emerytalne daje Ci największą ulgę podatkową przy Twoich dochodach.

Oszczędzanie

Masz pieniądze, których nie chcesz ryzykować

Szukam miejsc, w których kapitał jest bezpieczny, a mimo to nie traci realnej wartości.

Finansowanie

Prowadzisz firmę i potrzebujesz kapitału

Kapitał obrotowy, leasing albo finansowanie inwestycji w rozwój działalności.

Podróże

Wyjeżdżasz i chcesz mieć to załatwione

Koszty leczenia za granicą, sprzęt, odwołanie wyjazdu. Drobna sprawa na tle reszty, ale załatwiam ją dla osób, które już prowadzę.

Jak to działa w praktyce

Analiza i plan zawsze pozostają po mojej stronie — od pierwszej rozmowy po ostatnią liczbę. Jeśli konkretny produkt wykracza poza obszar moich kompetencji, do rozmowy dołącza specjalista z mojego zespołu. Ja pozostaję Twoim opiekunem i pilnuję, żeby całość trzymała się planu — nie musisz tłumaczyć swojej sytuacji od nowa każdej kolejnej osobie.

Pierwszy krok

Zacznijmy od policzenia, gdzie jesteś

Bezpłatna analiza finansowa to konkretny dokument, nie rozmowa handlowa. Otrzymujesz ją również wtedy, gdy nie zdecydujesz się na żaden z omawianych produktów.

Umów bezpłatną analizę magdalena.banasik@phinance.pl

Oświęcim i okolice · online w całej Polsce