Najpierw liczby.
Potem rozmowa o produktach.

Nazywam się Magdalena Banasik. Jestem doradcą finansowym i Certyfikowanym Analitykiem Inwestycyjnym (CAI®)— certyfikat wydany przez Związek Maklerów i Doradców po egzaminie z ekonomii, rynków finansowych, wyceny instrumentów i analizy portfelowej.

Do finansów doszłam od strony analitycznej. Przez blisko trzy lata pracowałam w dziale finansowania handlu międzynarodowej grupy przemysłowej — akredytywy, forfaiting, weryfikacja dokumentacji bankowej. Równolegle od 2020 roku inwestuję własne pieniądze i buduję narzędzia, które liczą za mnie to, czego nie chcę szacować na oko.

Finanse są moją pasją, nie tylko zawodem, więc traktuję je jak dziedzinę, w której nigdy nie kończy się nauka. Systematycznie podnoszę kwalifikacje: szkolenia branżowe, literatura o rynkach i psychologii inwestowania oraz konferencje — od 2023 roku co roku jestem na WallStreet, największym spotkaniu inwestorów indywidualnych w Polsce, organizowanym przez Stowarzyszenie Inwestorów Indywidualnych.

To dlatego rozmowa ze mną wygląda inaczej niż spotkanie sprzedażowe. Nie recytuję ulotki produktowej, tylko tłumaczę mechanizm — skąd bierze się zysk, gdzie siedzi ryzyko i ile to naprawdę kosztuje. Zależy mi na tym, żeby po naszej rozmowie każda kolejna propozycja finansowa — także taka, która nie przyszła ode mnie — była dla Ciebie czytelna.

Nieruchomości znam od strony, której nie widać w umowie kredytowej. Od 2010 do 2018 roku pracowałam jako geodeta — sporządzałam operaty prawne, badałam stany prawne nieruchomości i księgi wieczyste, prowadziłam podziały działek. Skończyłam gospodarkę przestrzenną na Wydziale Finansów Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie, a w 2017 roku studia podyplomowe z wyceny nieruchomości na AGH. Wiedzę sprawdziłam we własnych transakcjach — kupnie i sprzedaży mieszkania inwestycyjnego oraz zakupie mieszkania za granicą.

Dlatego przy kredycie hipotecznym patrzę nie tylko na ratę, ale i na to, co ją zabezpiecza. Wiem, co potrafi zatrzymać transakcję na etapie, na którym większość kupujących jeszcze się niczego nie spodziewa: wpis w dziale III księgi wieczystej, działka bez dostępu do drogi publicznej, plan miejscowy, który nie pozwala zbudować tego, co miało tam stanąć.

Poza liczbami

Rysuję — kreskówki, architekturę i naturę, kredką, cienkopisem i markerem. Czytam dużo, najchętniej o ekonomii behawioralnej. Interesują mnie nowe technologie, a wolny czas spędzam na dworze.