Cztery kroki, zawsze w tej samej kolejności
Najpierw liczby, potem produkty — nigdy odwrotnie.
Zanim usiądziemy do liczb, mówię wprost, z kim współpracuję i jaki jest zakres tego, czym mogę się zająć. Potem słucham — jaka jest sytuacja, co już jest poukładane, a co budzi wątpliwości.
Przechodzę przez dochody, wydatki, oszczędności, kredyty i polisy — te, które już są, oraz te, o których ktoś kiedyś tylko wspomniał. Liczę realne koszty ukryte w produktach i miejsca, w których ochrona dubluje się nawzajem. Efektem jest dokument z liczbami, nie prezentacja produktowa.
Z analizy wychodzi lista konkretnych kroków, w kolejności, w jakiej mają sens, z uzasadnieniem i kosztem przy każdym z nich. Jeśli najlepszym ruchem jest nic nie zmieniać, zostaje to napisane wprost, nawet jeśli oznacza to brak transakcji.
Plan realizuje się w tempie dopasowanym do sytuacji — czasem od razu, czasem rozłożony na kilka miesięcy. Zostaję opiekunem tematu i regularnie wracamy do liczb, żeby sprawdzić, czy założenia z analizy wciąż się trzymają.
Czego możesz się spodziewać na pierwszym spotkaniu
Orientacyjne kwoty — dochody, wydatki, oszczędności — oraz informację o posiadanych polisach i kredytach. Wystarczą przybliżone liczby i dokumenty, które akurat są pod ręką.
O cele, horyzont czasowy, tolerancję na ryzyko i obecne zobowiązania. Im dokładniejszy obraz sytuacji, tym trafniejsza analiza.
Dokument z analizą — konkretne liczby pokazujące, gdzie realnie jesteś, nie ofertę produktową.
Za rozmowę i analizę nic nie płacisz. Moje wynagrodzenie pochodzi z prowizji od dostawcy wybranego produktu.
Nie reprezentuję jednej instytucji finansowej
Nie jestem związana z jednym bankiem ani z jednym towarzystwem ubezpieczeniowym i nie mam w ofercie wyłącznie ich produktów.
Pracuję jako agentka Phinance S.A. — firmy pośrednictwa finansowego działającej na polskim rynku od ponad 20 lat, która ma w ofercie blisko 1000 produktów finansowych od ponad 100 instytucji.
Dla Ciebie oznacza to jedno: porównuję rozwiązania dostępne na rynku i składam z nich strategię pod Twoją sytuację, zamiast dopasowywać Twoją sytuację do jednego produktu, który akurat mam do sprzedania.
Zacznijmy od policzenia, gdzie jesteś
Bezpłatna analiza finansowa to konkretny dokument, nie rozmowa handlowa. Otrzymujesz ją również wtedy, gdy nie zdecydujesz się na żaden z omawianych produktów.
Oświęcim i okolice · online w całej Polsce